Bí quyết xây dựng kế hoạch đầu tư tài chính đơn giản và hiệu quả
Đầu tư tài chính là lĩnh vực không hề dễ dàng, nhất là đối với các trader mới. Tuy nhiên, nếu bạn có một kế hoạch cụ thể trước và trong khi tham gia đầu tư, mọi chuyện sẽ đơn giản hơn nhiều. Vậy làm sao để xây dựng kế hoạch đầu tư đúng và hiệu quả? Đồng hành cùng Phú Thông Trader trong bài viết dưới đây để tìm hiểu ngay.
Kế hoạch đầu tư là gì?
Kế hoạch đầu tư là một bản tóm tắt chi tiết các mục tiêu, nghĩa vụ phải được thực hiện, cũng như lý giải được lý do tại sao, khi nào và như thế nào. Nó là một công cụ quan trọng giúp các trader xác định mục tiêu đầu tư, đánh giá cơ hội – rủi ro, dự phòng về tài chính, thời gian và chiến lược.
Kế hoạch đầu tư được xây dựng dựa trên cá tính của trader, kỳ vọng cá nhân, quy tắc quản lý rủi ro và hệ thống giao dịch. Một kế hoạch rõ ràng, chỉn chu và chuẩn xác sẽ giúp bạn giới hạn lỗi giao dịch, giảm thiểu các thiệt hại có thể xảy ra.
Tầm quan trọng của việc xây dựng kế hoạch đầu tư đối với trader
Kế hoạch đầu tư được mệnh danh là GPS trong giao dịch tài chính của bạn. Nó sẽ hiển thị vị trí đang đứng và giúp bạn đi đến đích với mức lợi nhuận phù hợp nhất.
Dưới đây là một số lợi ích của việc xây dựng kế hoạch đầu tư:
- Giúp trader có định hướng rõ ràng về mục tiêu, chiến lược và kế hoạch đầu tư.
- Đánh giá các rủi ro tiềm ẩn và xây dựng các biện pháp phòng ngừa, đối phó để giảm thiểu các thiệt hại trong quá trình đầu tư.
- Trader có thể đo lường kết quả của mình, từ đó điều chỉnh và cải thiện chiến lược để có được mức lợi nhuận tốt hơn.
- Nó cho phép các trader mới giao dịch với ít cảm xúc và ít bị căng thẳng, tránh bị ảnh hưởng bởi những cảm xúc như sợ hãi hay tham vọng quá lớn.
Quy trình 6 bước xây dựng kế hoạch đầu tư hiệu quả
Bạn muốn xây dựng kế hoạch đầu tư cho riêng mình nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu, hãy cùng Phú Thông Trader tìm hiểu 6 bước để lập một kế hoạch đầu tư hiệu quả.
Bước 1: Xác định nguồn tài chính hiện tại
Trước khi tham gia vào bất kỳ thị trường đầu tư tài chính nào, bạn cần phải xem xét tình hình tài chính hiện tại của mình. Khoản tiền dùng để đầu tư nên là tiền tiết kiệm hoặc tiền nhàn rỗi. Chắc chắn rằng, đây là khoản mà bạn sẽ không dùng đến từ 6 tháng trở lên.
Một lời khuyên cho tất cả nhà đầu tư mới là không đi vay vốn để giao dịch. Bởi thị trường tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, bạn sẽ không biết trước là mình sẽ thành công hay thua lỗ.
Bước 2: Xây dựng các mục tiêu giao dịch
Mục tiêu đầu tư có thể được xác định bằng khoản lợi nhuận mà bạn muốn thu được trong một đơn vị thời gian. Một mục tiêu hiệu quả chắc chắn phải cụ thể và đo lường được.
Thiết lập mục tiêu đầu tư sẽ giúp bạn tham gia giao dịch như một nhà đầu tư thực thụ. Việc xác định nhu cầu của bản thân từ sớm giúp bạn cân nhắc khoản thời gian đầu tư là ngắn hạn, trung hạn hoặc dài hạn.
Bước 3: Xem xét mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận được
Bất kỳ kênh đầu tư nào cũng đều có những rủi ro nhất định. Bạn nên ghi nhớ rằng, rủi ro càng cao thì lợi nhuận càng lớn. Do đó, trước khi giao dịch, bạn cần phải xác định xem mình có đủ khả năng để tham gia hay không.
Ngay từ đầu, hãy xác định rõ ràng số tiền mà bạn có thể bị mất và sẵn sàng để bị mất nếu tham gia đầu tư. Đây là khoản tiền được tách biệt rõ ràng với các khoản chi phí, tài sản mà bạn đang sở hữu.
Bước 4: Lựa chọn kênh đầu tư phù hợp nhất
Có khá nhiều kênh đầu tư để bạn lựa chọn, mỗi lĩnh vực đều có những ưu và nhược điểm khác nhau. Do đó, hãy xem xét và đánh giá chúng dựa trên cơ hội, rủi ro để lựa chọn kênh đầu tư phù hợp nhất.
| Kênh đầu tư | Ưu điểm | Nhược điểm |
| Gửi tiết kiệm ngân hàng | Là hình thức đầu tư dễ dàng, an toàn nhất. |
|
| Mua và cất giữ vàng | Là loại tài sản luôn luôn có giá trị, không bị mất giá và có tính thanh khoản cao. |
|
| Bất động sản | Là loại tài sản giá trị cao, có mức lợi nhuận tốt (thời kỳ sốt giá). |
|
| Chứng khoán, các quỹ đầu tư | Vốn tham gia thấp, tính thanh khoản cao và lợi nhuận thu về nhanh chóng. |
|
| Forex, tiền ảo | Lãi suất cực khủng, tính thanh khoản nhanh. |
|
Xem thêm: Forex và chứng khoán khác nhau như thế nào?
Bước 5: Không ngừng tìm hiểu và trau dồi kiến thức
Kiến thức đầu tư tài chính là điều mà các trader phải tự thân học hỏi và trau dồi. Nhất là khi bạn tham gia đầu tư chứng khoán, Forex, thì càng phải tìm hiểu nhiều hơn nữa.
Một thực tế là bạn không thể tham gia đầu tư nếu như không có kĩ năng phân tích, đánh giá và nhận biết xu hướng thị trường. Do đó, hãy tìm hiểu thêm về kiến thức Forex khi muốn kiếm được lợi nhuận tốt tại thị trường này.
Bước 6: Thực hành đầu tư với những khoản tiền nhỏ
“Học phải đi đôi với hành”, muốn làm quen với thị trường cũng như cách thức giao dịch trên các nền tảng, bạn nên tham gia với khoản tiền nhỏ. Việc đầu tư lần đầu tiên bằng một khoản tiền lớn là một quyết định sai lầm.
Xây dựng thói quen mỗi ngày trước khi giao dịch
Thói quen trước khi giao dịch sẽ có ảnh hưởng lớn đến quá trình và kết quả đầu tư của bạn. Nếu muốn bắt đầu giao dịch chứng khoán, Forex, bạn hãy giữ cho mình một tâm thế thoải mái và chuẩn bị sẵn sàng cho tất cả vấn đề có thể xảy đến.
Để làm được điều này, mỗi ngày, trước khi vào lệnh mua bán, bạn hãy:
- Xem xét lại toàn bộ các lệnh đang mở và thực hiện bất kỳ điều chỉnh cần thiết.
- Rà soát lại các giao dịch của ngày hôm trước.
- Hãy luôn tự nhủ với bản thân là “bám theo tốc độ” của thị trường.
- Đọc và xác định các tin tức có thể gây ra biến động đối với giá cả thị trường.
- Sẵn sàng vào lệnh khi phiên giao dịch tiếp theo mở cửa.
Lời kết
Trên đây là hướng dẫn vô cùng chi tiết của Phú Thông Trader để xây dựng kế hoạch đầu tư hiệu quả. Tuy nhiên, kế hoạch chỉ tốt khi bạn thiết lập đúng và luôn tuân thủ theo nó.
Hãy tiếp tục đồng hành Phú Thông Trader để cập nhật các tin tức, thông tin liên quan đến đầu tư tài chính 4.0. Theo dõi các kênh sau đây để tiếp tục trau dồi kiến thức và kỹ năng đầu tư.
- Channel: https://t.me/HOCVIENFX
- Youtube: Phu Thong Trader
Fanpage: Phú Thông Trader
