Kiến Thức Forex

Nên đầu tư Forex hay chứng khoán? Sự khác biệt giữa hai thị trường

Chứng khoán và Forex là 2 thị trường có các đặc điểm khác nhau về cách thực hiện giao dịch, tính thanh khoản, trọng tâm của thị trường, tỷ suất lợi nhuận,… Nếu bạn là trader mới và đang băn khoăn nên đầu tư Forex hay chứng khoán thì hãy tham khảo ngay nội dung dưới đây để biết những điểm khác biệt cần nắm rõ.

Tìm hiểu vài nét về cấu trúc thị trường Forex

Để tiện cho việc đưa ra lời giải đáp cho thắc mắc nên đầu tư Forex hay chứng khoán, hãy cùng Phú Thông Trader tìm hiểu cấu trúc của 2 thị trường này:

Sơ đồ cấu trúc cơ bản của thị trường giao dịch Chứng khoán
Sơ đồ cấu trúc cơ bản của thị trường giao dịch Chứng khoán

Theo mô hình cấu trúc trên của thị trường Chứng khoán, nếu ở trạng thái tự nhiên, thị trường này rất dễ bị độc quyền và toàn bộ cấu trúc chỉ có một thực thể trung gian kiểm soát giá cả, từ đó đem lại lợi nhuận cho sàn giao dịch trung gian chứ không phải lợi ích cho nhà giao dịch.

Forex đã khắc phục được vấn đề này bằng cách hoàn thiện sơ đồ cấu trúc thị trường.

Giao dịch trên thị trường Forex là giao dịch phi tập trung

Hiểu một cách đơn giản, thị trường phi tập trung tức là không có một sàn giao dịch cụ thể nào có thể quản lý được việc định giá. Có nghĩa là, nếu bạn lựa chọn các sàn môi giới khác nhau thì mức giá từ các đầu mối cũng sẽ khác nhau. 

Tìm hiểu cấu trúc thị trường phi tập trung của Forex
Tìm hiểu cấu trúc thị trường phi tập trung của Forex

Việc có nhiều đầu mối cung cấp giá cho các nhà đầu tư sẽ dẫn đến sự cạnh tranh giữa các sàn để thu hút trader. Từ đó, nếu các sàn muốn thu hút nhiều người tham gia thì phải đem lại nguồn giá cũng như mức phí tốt cho các nhà giao dịch.

Tìm hiểu các thang bậc trong thị trường giao dịch Forex

Để hiểu rõ hơn về nguồn giá trong thị trường xuống từ đâu và các tổ chức sẽ tham gia vào thị trường Forex này như thế nào, tham khảo sơ đồ dưới đây:

Sơ đồ hệ thống cấp bậc trong thị trường Forex

Sơ đồ hệ thống cấp bậc trong thị trường Forex

Dựa vào sơ đồ này, bạn có thể nhận thấy có 3 cấp bậc chủ yếu như sau:

  • Trên đỉnh của thang bậc này là thị trường liên ngân hàng, gồm các ngân hàng lớn và nhỏ hơn. Thị trường liên ngân hàng này giao dịch trực tiếp với nhau thông qua một trong hai hệ thống: Hệ thống Dịch vụ môi giới điện tử (EBS) hoặc hệ thống giao dịch Spot Matching.
  • Bậc dưới trong hệ thống thang bậc này là các quỹ đầu cơ kín (như hedge fund, các công ty môi giới lớn, các công ty môi giới dạng ECN, tập đoàn). Giao dịch của các tổ chức này thực hiện thông qua các ngân hàng thương mại nên mức chênh lệch spread sẽ cao hơn.
  • Nấc cuối cùng trong hệ thống cấp bậc là những người giao dịch cá nhân. Sự phát triển của Internet, hệ thống giao dịch điện tử và các công ty môi giới đã tạo điều kiện để người giao dịch cá nhân có thể giao dịch với mức phí ngày càng hợp lý hơn.

Bảng so sánh sự khác nhau cơ bản giữa Forex và chứng khoán

Mỗi thị trường giao dịch đều có những đặc điểm riêng mà bạn cần nắm rõ trước khi “xuống tiền”. Tham khảo bảng so sánh những đặc trưng cơ bản của 2 thị trường này ngay dưới đây:

Yếu tố so sánh Forex Chứng khoán
Sản phẩm giao dịch Tiền tệ, kim loại, nông sản, cổ phiếu, chứng khoán, năng lượng,… Cổ phiếu
Đòn bẩy 1:500  (trung bình) 1:2 (trung bình)
Phần mềm hỗ trợ MT4/MT5/cTrader Amibroker
Thời gian giao dịch 24/24 (nghỉ 2 ngày cuối tuần) Từ 9h – 16h hằng ngày (nghỉ 2 ngày cuối tuần)
Tiền nạp tối thiểu 1 USD 50 USD
Sàn giao dịch Phi tập trung OTC Qua quầy hoặc phi tập trung
Phí giao dịch Miễn phí Mất phí
Sell khống Cho phép Tùy nơi, thường là không có
Cơ chế khớp lệnh Ngay lập tức T+1 hoặc T+2

Những điểm nổi bật của Forex so với chứng khoán

So với thị trường đầu tư chứng khoán, Forex đang nhận được sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư hơn. Sau đây là một số điểm nổi bật của Forex so với chứng khoán:

Thị trường giao dịch diễn ra liên tục 24 giờ

Thị trường Forex còn được mệnh danh là “thị trường không ngủ” vì hoạt động liên tục trong 24 giờ, dịch vụ khách hàng 24/7. Với khả năng giao dịch xuyên suốt các khung giờ Mỹ, Á, Âu, bạn hoàn toàn có thể lựa chọn khung giờ giao dịch phù hợp với mình.

Phí hoa hồng chỉ 1 USD hoặc không có

Hầu hết các công ty môi giới Forex không thu phí hoa hồng đối với giao dịch tiền tệ. Nguồn lợi nhuận mà thị trường Forex thu được đều tới từ giá chênh lệch giữa việc mua và bán (spread). 

Tuy nhiên, mức chênh lệch tỷ giá mua/bán khá thấp, ổn định, minh bạch và rõ ràng. Đó cũng là lý do thị trường Forex ngày càng có nhiều trader tham gia.

Lệnh thực hiện ngay trong điều kiện thị trường bình thường

Khi thực hiện lệnh, hệ thống sẽ xác nhận khớp lệnh ngay lập tức trong điều kiện thị trường bình thường. Có nghĩa là, lệnh sẽ khớp ngay với mức giá đang biến động.

Có một lưu ý mà các trader mới nên biết đó là các công ty môi giới chỉ đảm bảo các lệnh dừng, lệnh kỳ vọng và lệnh khớp dưới điều kiện thị trường bình thường. 

Trong điều kiện bất thường, lệnh sẽ bị hoãn bán khống mà không cần điều kiện. Bất kể bạn mua hay bán, thị trường đang tăng hay giảm, cơ hội giao dịch luôn hiện diện trên thị trường.

Sàn giao dịch phi tập trung, không cần qua trung gian

Sàn tập trung có ưu điểm là cung cấp nhiều thuận lợi cho người giao dịch nhưng cũng có rắc rối là sự tham gia của những người trung gian. Từ đó, khi người mua – bán thực hiện giao dịch cổ phiếu/các mặt hàng giao dịch sẽ tốn thêm phí (có thể là thời gian hoặc tiền). 

Trong khi đó, sàn giao dịch của Forex là phi tập trung OTC giúp những người giao dịch Forex có sự tiếp cận nhanh hơn với chi phí thấp hơn.

Những chương trình Mua/Bán trên Forex không cho phép thao túng thị trường

Chắc hẳn bạn đã từng nghe qua việc thao túng thị trường chứng khoán hay “Quỹ A” bán cổ phiếu “X” hoặc mua cổ phiếu “Z”? Đây là một tình trạng thường gặp và khá nhạy cảm trên thị trường chứng khoán.

Đối với thị trường giao dịch Forex, độ lớn của thị trường khiến không có một quỹ hoặc ngân hàng nào có khả năng làm giá, tác động đến một đồng tiền nào đó. 

Theo đó, trên thị trường này, các ngân hàng, quỹ tương hỗ, chính phủ, người giao dịch cá nhân,… cũng chỉ là một trong những thành phần trader tham gia vào thị trường Forex. 

Kết luận nên đầu tư Forex hay chứng khoán?

Trên thực tế, sẽ không có một câu trả lời chính xác cho câu hỏi nên đầu tư Forex hay chứng khoán vì mỗi thị trường sẽ có những ưu điểm nhất định. Do đó, bạn phải xác định được nhu cầu, sở thích và hiểu biết của bản thân về thị trường để đưa ra quyết định. 

Nhìn chung, cả hai thị trường Forex và chứng khoán đều đem đến khả năng sinh lời cao cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, nếu không có sự am hiểu chi tiết về thị trường, nắm được các quy luật, cân nhắc kỹ càng thì thị trường nào cũng sẽ tiềm ẩn nhiều rủi ro khiến nhà đầu tư mất trắng. 

Nếu bạn là người mới bắt đầu giao dịch, bạn nên lựa chọn giao dịch trên thị trường chứng khoán để tập quen dần với cổ phiếu. Sau khi đã thật sự nắm vững các kiến thức cơ bản cần thiết thì mới bắt đầu chuyển sang đầu tư thị trường Forex.

Lời kết

Tổng kết lại, sẽ không có đáp án tuyệt đối rằng nên đầu tư Forex hay chứng khoán vì cả 2 thị trường đều mang lại lợi nhuận cao cho người chơi. Nhưng điều kiện đặt ra cho trader là bạn phải có kiến thức Forex tốt, vận dụng được những công cụ phù hợp để tăng khả năng sinh lời với nguồn vốn thấp.

Trên đây là tất cả những thông tin chia sẻ liên quan đến sự khác biệt giữa Forex và chứng khoán. Hi vọng qua những chia sẻ trên, bạn có thể xác định được mình nên đầu tư Forex hay chứng khoán. 

Để tìm hiểu thêm nhiều thông tin liên quan đến thị trường giao dịch này, hãy truy cập vào website của Phú Thông Trader. Đừng quên theo dõi các kênh chia sẻ của chúng tôi để có thêm những kiến thức, kèo phân tích hàng tuần:

❖Channel: https://t.me/HOCVIENFX 

❖Youtube: Phu Thong Trader

❖Fanpage: Phú Thông Trader

Related Articles

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Back to top button